Wealthify è una piattaforma progettata per offrirti un modo semplice e facile di investire i tuoi soldi attraverso un’opzione di gestione digitale. La società ha sede a Cardiff, nel Regno Unito, ed è stata fondata nel 2016. La piattaforma di investimento funziona attraverso un sito Web e un’app, ma ha anche consulenti umani disponibili al telefono.
In sintonia con una serie di altri robo-advisor come Acorns e Stash, la piattaforma automatizza i tuoi investimenti in base alle capacità di assunzione del rischio dei suoi clienti. Wealthify è stata acquisita nel 2017 da Aviva, una delle maggiori compagnie assicurative del Regno Unito, che può dare fiducia agli utenti, oltre a segnalare una più ampia accettazione degli investimenti robo da parte delle imprese tradizionali.
Cosa offre Wealthify?
Come la maggior parte delle altre opzioni di micro-investimento attualmente disponibili, Wealthify si rivolge alla vasta gamma di investitori che cercano un’opportunità di investimento con un input minimo. In una configurazione di mercato tradizionale, questo è qualcosa che non saresti in grado di fare, ed è qui che entrano in gioco aziende come Wealthify.
Per cominciare, devi sceglierne uno tra i quattro piani di investimento diversi. Questi piani si basano sui fattori di rischio coinvolti e sulla quantità di denaro in cui vorresti investire. Wealthify investirà questi soldi in azioni, obbligazioni, ETF e fondi comuni di investimento, in conformità con la tua tolleranza al rischio e algoritmo di investimento automatizzato.
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conti
Le opzioni di investimento che puoi scegliere includono:
- Investimento ISA – ISA si riferisce a un conto di risparmio individuale. Puoi scegliere tra Cash ISA, Investment ISA, Innovative Finance ISA e Lifetime ISA. Saresti in grado di investire o risparmiare fino a £ 20.000 in modo fiscale efficiente ogni anno
- Investimento generale – Questa sarà l’opzione migliore se hai già esaurito la tua quota ISA. Wealthify ti consente di scegliere tra un piano originale o un piano etico
- Junior ISA – Se vuoi investire abbastanza per il futuro di tuo figlio, Junior ISA è una scelta eccellente. Può essere un’opzione efficace per risparmiare fino a un risparmio di £ 4.368 esentasse per il futuro di tuo figlio
- Pensione personale – Questo, ovviamente, è un piano per i tuoi obiettivi a lungo termine. È possibile integrare la pensione normale o trasferire i fondi esistenti per un rendimento migliore.
Caratteristiche
Wealthify gestisce i portafogli con una combinazione di sistemi automatizzati e manuali. Utilizza un algoritmo gestito da computer per arrivare al giusto tipo di investimenti in base alle preferenze del cliente in termini di assunzione di rischi. È stato stabilito che questi metodi automatizzati tendono ad essere convenienti e quindi sarebbero utili per consentire ai clienti di investire con commissioni inferiori.
La parte migliore è in aggiunta all’investimento automatizzato, gli esperti di Wealthify apportano anche modifiche ai tuoi portafogli ogni volta che lo ritengono adeguato. Questo sarebbe forse uno dei fattori più forti che Wealthify offre in termini di una gestione e supervisione del portafoglio efficaci ed efficienti.
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Wealthify ha recentemente cambiato la sua struttura tariffaria a dicembre 2019 ed è passato a una commissione fissa dello 0,6%. Ciò renderebbe forse Wealthify una delle opzioni più economiche rispetto agli altri robo-advisor. Soprattutto quando la soglia di investimento rimane di £ 20.000 o inferiore ogni anno.
Hanno anche un’iniziativa “segnala un amico” attraverso la quale puoi guadagnare £ 50 per amico a cui si riferiscono.
Le commissioni applicate sono competitive per gli investitori più piccoli e quindi possono essere molto utili per coloro che desiderano dare un’occhiata alla diversificazione degli investimenti e all’apprendimento dei trucchi del commercio.
Sito Web e app
Il sito Web è intuitivo e facile da usare. Ti offre una completa usabilità con menu e schede di facile comprensione. L’usabilità mobile del sito Web è una risorsa aggiuntiva. Tuttavia, non troverai materiale didattico sul suo sito Web o sulla sua app mobile. Questo sarebbe qualcosa che manca rispetto alle piattaforme come Acorns o Stash.
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L’app mobile è anche abbastanza intuitiva e trasporta tutti gli aspetti del sito Web. Ciò lo renderebbe uno dei punti di forza assoluti quando si tratta di comprendere il concetto e di controllare i propri portafogli in movimento molto più facilmente.
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Supporto
Wealthify ti fornisce l’accesso al normale supporto del sito Web per domande generali o supporto tecnico. Puoi anche accedere a un’ampia sezione FAQ che dovrebbe essere in grado di rispondere alla maggior parte delle domande.
Altre opzioni di supporto disponibili per i clienti includono telefono, modulo e-mail, messaggistica e chat dal vivo. Le domande telefoniche ricevono risposta dal personale con sede nel Regno Unito e saranno disponibili dal lunedì al venerdì dalle 9:00 alle 18:30. L’assistenza telefonica è disponibile anche nei fine settimana il sabato e la domenica dalle 9.00 alle 12.30.
Si noti, tuttavia, che il personale di supporto non fornisce alcun tipo di consulenza finanziaria, che viene effettuata solo tramite il robo-advisor automatico. Non ci sono consulenti umani disponibili.
Verdetto finale
se stai cercando un’opzione di investimento passivo senza problemi, Wealthify potrebbe essere una buona piattaforma da guardare. Questo è specialmente per quelle persone che non comprendono gli investimenti e preferiscono evitare il fastidio di scegliere azioni e fondi specifici, a condizione che possano gestire il rischio.
Ciò significa che mentre Wealthify potrebbe essere l’ideale per gli investitori alle prime armi, quelli più esperti potrebbero trovarlo troppo limitante, soprattutto in termini di mancanza di controlli.
Il fatto che la piattaforma sia di proprietà di Aviva dovrebbe sicuramente favorire la fiducia di quegli utenti potenziali che cercano una piattaforma su cui investire, ma non sono sicuri di quali fornitori si fidino.
- Puoi iscriverti a Wealthify qui
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