Il capitale personale è un business di Fintech che consiglia ai consumatori il modo migliore per investire i propri soldi e offre un portafoglio di prodotti che aiutano ad automatizzare il processo. Utilizzando la loro app di supporto è possibile consolidare rapidamente molti account diversi che coprono tutto, dagli investimenti fino ai risparmi per la pensione. 

Essendo presente dal 2009, il software di finanza personale è gratuito e facile da usare. È essenzialmente una combinazione di uno strumento di monitoraggio delle finanze che può aiutarti a tenere sotto controllo la spesa tramite i tuoi conti bancari e carte di credito, incorporando anche strumenti per il monitoraggio degli investimenti. 

Il capitale personale ottiene un ulteriore impulso dai servizi di consulenza finanziaria a pagamento che offre. È anche possibile utilizzare vari strumenti di capitale personale, tra cui un punteggio di preparazione alla pensione, un simulatore di recessione e un analizzatore di commissioni per completare le pulizie finanziarie.

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Personal Capital offre una suite completa di strumenti di gestione finanziaria (credito di immagine: capitale personale)

Prezzi

Non ci sono costi per l’utilizzo del software Personal Capital, il che significa che puoi sfruttare tutti gli strumenti all’interno dell’app senza spendere nulla. Tuttavia, Personal Capital offre servizi di consulenza relativi alle tue finanze e questi sono accompagnati da commissioni. 

Personal Capital suggerisce di chiamare uno dei loro consulenti per avere una panoramica di ciò che potrebbero essere in grado di offrirti in quanto hanno pacchetti che si riferiscono a servizi di investimento, gestione patrimoniale e opzioni di clienti privati. 

Quest’ultimo si basa su un piano di investimenti completamente personalizzato per aiutarti a ottenere il massimo dai tuoi soldi. Pertanto, con un servizio così personalizzato, non sembrano esserci linee guida sui prezzi standard.

L’app di Personal Capital è un’aggiunta davvero utile per il tuo smartphone (Credito immagine: capitale personale)

Caratteristiche

Quando si tratta di funzionalità, Personal Capital ha tre categorie principali che mostrano le sue migliori opzioni. C’è gestione patrimoniale, gestione della liquidità e strumenti finanziari. La gestione patrimoniale è la parte del business che ti consente di dialogare con membri dello staff umani, sebbene il servizio online lo sostenga con molte funzionalità automatizzate. 

La gestione della liquidità ti consente di mantenere tutti i tuoi interessi in un unico posto e tutto può essere gestito tramite il Web o utilizzando la potente app di Personal Capital. 

L’aspetto degli strumenti finanziari è particolarmente utile in quanto presenta una suite di applicazioni e servizi che ti aiutano a ottenere una migliore panoramica dei tuoi soldi. Ad esempio, sarai in grado di ottenere rapidamente statistiche sul tuo patrimonio netto, eseguire lavori di budgeting, tenere traccia del flusso di cassa e persino pianificare la pensione.

Il capitale personale offre numerosi strumenti per l’organizzazione dei tuoi affari finanziari (Credito immagine: capitale personale)

Prestazione

Personal Capital funziona su una varietà di dispositivi e offre prestazioni solide se installi l’app su Apple Watch, che ti consente di controllare rapidamente le spese con una rapida ricerca della data. L’app è disponibile per dispositivi iOS e Android, mentre l’edizione desktop di Personal Capital è proprio questo; un sito web senza lo stesso livello di pep di quanto visto nelle edizioni mobili.

Degna di nota anche l’edizione Apple Watch dell’app Personal Capital (Image credit: Personal Capital)

Facilità d’uso

Ci sono molti strumenti utili che si trovano all’interno dell’area di lavoro di Personal Capital e la maggior parte, se non tutti, sono facili da capire. Con un po ‘di indagine puoi organizzare tutti i tuoi conti correnti o correnti, risparmi, mutui e carte di credito, insieme a fondi per la pensione e conti di investimento in un’unica comoda posizione. 

Il collegamento di questi al capitale personale quando si configura inizialmente un account può essere effettuato in pochi minuti. Iniziare è altrettanto semplice con solo la necessità di registrarsi e creare un profilo account. Dopo aver ordinato il tuo accesso, sei praticamente in affari.

La registrazione per la parte gratuita di capitale personale non richiede tempo (credito immagine: capitale personale)

Supporto

L’assistenza da parte di Personal Capital è disponibile in diversi modi, con la disponibilità di telefono 24/7 e la posta elettronica come principali fonti di contatto. Il sito Web ha anche una vasta gamma di articoli di assistenza, che coprono tutte le principali aree del software e dei servizi associati, oltre ad alcuni altri argomenti che potrebbero esserti utili quando utilizzi il capitale personale. 

Un’altra opzione utile per entrare in contatto è uno strumento di chat, che appare nell’angolo in basso a destra della pagina nell’edizione del browser. La funzione Problemi noti presente nell’hub di supporto è un ottimo strumento per risparmiare tempo che segnala eventuali problemi attuali che potrebbero influire sul servizio.

Il supporto per i servizi di capitale personale include un impressionante centro di assistenza (credito di immagini: capitale personale)

Verdetto finale

Il capitale personale si vende come il modo intelligente per tracciare e gestire la tua finanza personale e questo è fondamentalmente giusto per i soldi. Avere la capacità di mostrare tutti i tuoi account, fondi pensione e investimenti anche all’interno dei confini di un sito Web e una combinazione di app lo rende estremamente utile. 

Gli accessori integrati come il Pianificatore della pensione e gli strumenti di flusso di cassa interattivi sono aggiunte pratiche. Nel frattempo, l’appello extra è fornito da veri consulenti con cui discutere se hai una buona conoscenza delle tue finanze ma non sei sicuro di cosa fare dopo. 

Concesso, dovrai pagare per la consulenza aggiuntiva, ma Personal Capital ti mette in funzione anche se inizi appena indagando sull’app gratuita.

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